Como identificar um esquema de pagamento em excesso do Craigslist
Poucos podem contestar o fato de que a Internet deu a muitas pessoas oportunidades incomparáveis de comércio. Plataformas como o Craigslist oferecem uma oportunidade para quem deseja trocar mercadorias por dinheiro. Infelizmente, como qualquer sistema que envolva seres humanos, existem atores de má fé que tirariam vantagem do que é permitido nessa plataforma para seus próprios fins nefastos. Isso significa que os usuários do Craigslist devem estar cientes dos truques mais comuns que esses bandidos usam para separar pessoas honestas de seu dinheiro suado.
Os usuários devem saber que existem armadilhas em potencial e como reconhecer essas armadilhas - e, segundo todas as contas, um dos golpes mais comuns do Craigslist é o chamado "Scam Crapslist Overpayment".
Como funciona o esquema de pagamento em excesso do Craigslist
O mecanismo do Craigslist Overpayment Scam é bastante simples.
- Os fraudadores entrarão em contato com um vendedor honesto de um item relativamente caro sobre a oferta e parecem concordar com o negócio.
- O vendedor receberá um cheque ou ordem de pagamento para o item, mas por um valor muito maior que o preço pedido.
- O fraudador pedirá ao vendedor que devolva a diferença entre os valores por meio de uma transação bancária ou pague a diferença a terceiros, que deve executar algum tipo de serviço relacionado à transação - por exemplo, entregar o item, pagar taxas alfandegárias, etc.
- O vendedor enviará o dinheiro, e possivelmente o item, para um novo proprietário.
- O banco não limpará o cheque, porque era fraudulento o tempo todo.
- O vendedor agora forneceu uma quantia em dinheiro igual ao "pagamento em excesso" e possivelmente também se separou do item caro.
É, em essência, uma farsa checque.
Dicas sobre como evitar golpes de craigslist em excesso
- Use processadores de pagamento que garantam a segurança de suas transações e possa reverter pagamentos de qualquer parte que possa cometer uma violação de conduta. O PayPal é um excelente registro quando se trata de segurança de pagamento e proteção do usuário - embora fazer negócios através do PayPal signifique que você terá que pagar comissões à empresa.
- Cuidado com os compradores que violarem o contrato, também conhecido como Enviar mais dinheiro do que o solicitado. Se você receber um cheque ou ordem de pagamento suspeita superior ao valor acordado, recuse o pagamento e envie-o de volta ao remetente.
- Recusar ordens de pagamento. Se você deve usar um cheque e sempre solicitar um cheque certificado.
- Lembre-se de que, até que seja liberado por um banco, uma ordem de pagamento ou um cheque é apenas um pedaço de papel - nem mais nem menos. Quaisquer fundos que você possa receber neste formulário não são iguais a dinheiro e devem ser tratados com cautela antes de serem liberados e liquidados.
- Como cliente, você é pessoalmente responsável pelos itens que deposita na sua conta bancária. Se o item for devolvido como fraudulento, você será responsável pelo valor total, como depositante.
- Portanto, se você estiver em dúvida sobre o que um potencial comprador do Craigslist está tentando vender, ou se a situação parecer desfavorável, recuse-se a lidar com o "comprador", pois ele pode muito bem ser um vigarista.
Melhor prevenir do que remediar.
